W tej sekcji zajmiemy się wypłatami i związanymi z nimi procesami.

Rozliczenie brutto i netto

Oferujemy elastyczność zarówno rozliczeń brutto, jak i netto lub typów wypłat.

W przypadku netto rozliczenia, prowizje są odejmowane od wypłaty po załadowaniu transakcji do systemu. Odliczenie to następuje podczas następnej realizacji wypłaty, która zwykle następuje następnego dnia po dokonaniu transakcji.

Z drugiej strony, przy rozliczeniu brutto, prowizje są potrącane z wypłaty 10-tego dnia miesiąca następującego po fakturze, której dotyczą. Jeśli wyznaczona data przypada na dzień wolny od pracy, potrącenie nastąpi następnego dnia roboczego.

Jeśli sprzedawca przełączy się z trybu brutto na netto lub odwrotnie, zmiana będzie obowiązywać tylko pierwszego dnia następnego miesiąca. Wynika to z faktu, że kwota prowizji w trybie netto zostałaby już odjęta od dziennych wypłat.

Częstotliwość

Wypłaty są przetwarzane codziennie, obejmując wszystkie transakcje utworzone w systemie między 00:10:00 UTC poprzedniego dnia a 00:10:00 UTC tego samego dnia.

Niewystarczające fundusze

W sytuacjach, w których kwota wypłaty jest niewystarczająca do pokrycia opłaty, która ma zostać uiszczona (takich jak anulacje, zwroty lub ponowne opłaty), kolejne wypłaty będą wykorzystywane do momentu całkowitego uiszczenia opłaty. Dotyczy to zarówno kwoty netto, jak i brutto.

Anulowanie

W przypadku transakcji obejmujących anulowanie przed wysłaniem do sprzedawcy, nie będą one brane pod uwagę w procesie wypłaty. Jeśli jednak anulowanie nastąpi po wysłaniu pieniędzy do sprzedawcy, odpowiednia kwota zostanie odjęta od kolejnej wypłaty.

Na przykład, jeśli cena jest nieprawidłowa i zostanie wprowadzona zmiana, zainicjujemy proces ponownego przeliczenia w celu skorygowania wartości. Przeredagowane transakcje, które mają miejsce tego samego dnia lub przed przekazaniem kwoty transakcji sprzedawcy, nie zostaną uwzględnione w obliczeniach wypłaty za pierwotne zdarzenie. Jednak wszelkie różnice wynikające z ponownych transakcji po transferze zostaną skorygowane, dodając lub zmniejszając kwotę z wypłaty sprzedawcy.

Rodzaj prowizji

Sprzedawcy mają możliwość wyboru pomiędzy Merchant Service Charge (MSC) i IF++.

W przypadku prowizji typu MSC kwota wypłacana sprzedawcy jest obliczana poprzez odjęcie prowizji MSC od kwoty transakcji.

W przypadku IF++, zapłacona kwota odejmuje opłaty interchange i opłaty manipulacyjne oraz prowizję od całkowitej wartości transakcji w analizowanym dniu.

Kwoty Cashback i Dynamic Currency Conversion (DCC) nie są uwzględniane w procesie wypłaty.

W takich scenariuszach waluta wypłaty jest zgodna z walutą klienta lub walutą dostawcy usług płatniczych.

Rozliczenia i fakturowanie

Procesy rozliczania i fakturowania w systemie są obsługiwane jako odrębne operacje.

Proces rozliczeniowy obejmuje zamknięcie cyklu rozliczeniowego poprzez pobranie opłat, zastosowanie rabatów, wykonanie obliczeń VAT i skonsolidowanie wszystkich opłat w jeden rachunek za określony okres rozliczeniowy i konto. Okres rozliczeniowy jest definiowany przez pierwszy dzień miesiąca, który określa datę rozpoczęcia i zakończenia okresu rozliczeniowego.

Z drugiej strony, proces fakturowania koncentruje się na zestawianiu opłat w pozycje faktur, reprezentujące zestawy zdarzeń.

Każda otrzymana transakcja jest traktowana jako zdarzenie, a zdarzenia te są agregowane w pozycje w oparciu o predefiniowane reguły skonfigurowane w katalogu produktów systemu.

Pozycje są tworzone dla każdej usługi i cyklu rozliczeniowego, a kolejne zdarzenia są mapowane na tę samą pozycję.

Faktury miesięczne obejmują wyłącznie opłaty za bieżący okres rozliczeniowy i nie zawierają niezapłaconych opłat z poprzednich faktur.